Các biện pháp của EU chống nạn rửa tiền

Thanh toán tiền mặt chỉ còn được đến 10.000 Euro 

EU đã quyết định thiết lập một ngưỡng tối đa là 10.000 Euro cho các khoản thanh toán bằng tiền mặt. Điều này nhằm mục đích chống lại việc rửa tiền. 

Các quy định này sẽ chỉ có hiệu lực từ năm 2027, bên cạnh đó còn có các ngoại lệ cho cá nhân. Trong tương lai, trong EU sẽ áp dụng một ngưỡng tối đa cho các khoản thanh toán bằng tiền mặt. Theo thông báo, các quốc gia thành viên đã quyết định ở Brussels một giới hạn là 10.000 Euro cho các khoản thanh toán bằng tiền mặt cũng như các quy định khác chống lại việc rửa tiền và tài trợ khủng bố. 

Theo thông báo, các chính phủ quốc gia cũng có thể thiết lập một giới hạn tối đa thấp hơn. Do đó, ngưỡng tiền mặt sẽ có hiệu lực trong ba năm tới. Tuy nhiên, điều này không áp dụng cho các giao dịch giữa hai cá nhân - trừ khi một trong số họ làm việc chuyên nghiệp với mặt hàng bán. 

Vì vậy, ai đó mua ô tô trực tiếp từ hàng xóm vẫn có thể thanh toán tiền mặt một cách không hạn chế - trừ khi hàng xóm đó là một đại lý ô tô.Ở Đức, cho đến nay vẫn chưa có ngưỡng cho việc thanh toán bằng tiền mặt. 

Tuy nhiên, ai muốn thanh toán số tiền trên 10.000 Euro bằng tiền mặt phải chứng minh danh tính và chứng minh nguồn gốc của số tiền đó. Người bán có trách nhiệm ghi lại và lưu trữ những thông tin này.

Hải quan sẽ được cấp thêm quyền lực

Các quy định mới cũng cho các cơ quan điều tra tài chính - tại Đức, được đặt tại cơ quan hải quan - thêm quyền lực để phân tích và phát hiện các trường hợp rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng như tạm dừng các giao dịch đáng ngờ. 

Ngoài các ngân hàng và sòng bạc, trong tương lai cũng sẽ có các nhà buôn hàng xa xỉ cũng như nhà cung cấp tài sản tiền mã hóa phải kiểm tra khách hàng của họ và báo cáo các hoạt động đáng ngờ khi đạt một số tiền nhất định. 

Dưới một số điều kiện cụ thể, các câu lạc bộ bóng đá và đại lý cũng có thể bị buộc phải theo dõi các giao dịch.

Cơ quan mới chống rửa tiền ở Frankfurt am Main

Để giám sát các quy định, một cơ quan mới được kế hoạch tại Frankfurt am Main: Cơ quan chống rửa tiền (AMLA). Dự kiến nó sẽ bắt đầu hoạt động vào giữa năm tới và sẽ điều phối và hỗ trợ các cơ quan giám sát quốc gia, Frankfurt đã được chọn làm địa điểm trụ sở chống rửa tiền này so với tám thủ đô châu Âu. 

Quốc hội EU đã mở đường cho các quy định mới vào cuối tháng trước. Bản văn bản pháp luật vẫn phải được công bố trong thông cáo chính thức của EU trước khi có thể có hiệu lực.

tin-tuc.de tổng hợp