Không có tiền mặt, nhiều ý tưởng sẽ không thể cất cánh. Các công ty cần có cơ sở tài chính vững chắc để hiện thực hóa những ý tưởng kinh doanh sáng tạo. Bên cạnh các dịch vụ tài chính toàn diện do các ngân hàng và nhà đầu tư tư nhân cung cấp, các công ty khởi nghiệp và doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) có thể sử dụng nhiều chương trình tài trợ liên bang khác nhau cho các dự án của họ.

Nếu “Mittelstand của Đức” khu vực SME của Đức tiếp tục thúc đẩy sự phát triển kinh tế năng động, chúng ta sẽ cần nhiều công ty trẻ hơn bên cạnh các công ty đã thành lập. Những đổi mới và đầu tư của họ sẽ khai thác các thị trường mới và tạo ra những công việc mang tính tương lai. Tiếp cận được nguồn tài chính phù hợp là một yêu cầu quan trọng cho điều này.

Chính phủ Liên bang do đó cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính để hỗ trợ SMEs và các chuyên gia, các doanh nhân tiềm năng và các công ty khởi nghiệp sáng tạo để họ có thể thực hiện các dự án, sản phẩm, quy trình và dịch vụ mới. Đặc biệt nhiều công cụ khuyến khích để tài trợ cho khởi nghiệp và các công ty đang phát triển đã được thiết lập.

Các chương trình này cung cấp các khoản vay lãi suất thấp, vốn đầu tư mạo hiểm trợ cấp cho khởi nghiệp và đầu tư vào tăng trưởng. Mục tiêu là hỗ trợ tất cả các giai đoạn khởi nghiệp tách ra từ các cơ sở giáo dục nghiên cứu cao hơn đến hỗ trợ mở rộng và phát triển trong các công ty trẻ đã có mặt trên thị trường.

Một yếu tố quan trọng đằng sau sự thành công của các công ty khởi nghiệp và các công ty công nghệ trẻ là có đủ tiếp cận vốn đầu tư mạo hiểm không? Đức cần cạnh tranh quốc tế như một địa điểm đầu tư vốn mạo hiểm. Các công cụ được thiết kế riêng để triển khai một chiến lược kép cho tài trợ. Các công cụ này theo đuổi một chiến lược khuyến khích kép: vốn cần thiết khẩn cấp được cung cấp dưới dạng quỹ công từ đó thu hút vốn tư nhân.

Tư vấn về hỗ trợ từ Bộ Kinh tế và Hành động Khí hậu Liên bang

Các chuyên gia tài chính của Bộ Kinh tế trả lời các câu hỏi về tài trợ có sẵn cho các công ty khởi nghiệp mới và các chuyên gia, cung cấp các mẹo về các chương trình khuyến khích có sẵn để giúp dự án của bạn, đưa ra lời khuyên và hỗ trợ để giúp bạn chuẩn bị cho cuộc họp với ngân hàng, giúp đỡ về khó khăn tài chính và cung cấp chuyên môn về các loại tài chính có sẵn (đạt được vốn chủ sở hữu và vốn bên ngoài, các vấn đề về tín dụng và tài sản thế chấp, hỗ trợ thanh khoản, miễn trách nhiệm)v.v… Các chuyên gia hỗ trợ tài chính của Bộ Kinh tế có thể được liên lạc:

Từ 9 giờ sáng đến 4 giờ chiều vào các ngày thứ Hai đến thứ Năm

Từ 9 giờ sáng đến 12 giờ trưa vào các ngày thứ Sáu qua điện thoại: +49 30 18 615 8000 hoặc qua email: 

Từ ý tưởng đến doanh nghiệp thành công 

Nếu những ý tưởng kinh doanh hứa hẹn muốn trở thành các công ty thành công, các công ty khởi nghiệp cần có đủ cách để tài trợ. Chính phủ Liên bang cung cấp một loạt các hỗ trợ:

Liên bang đang cung cấp 10 tỷ euro cho một quỹ đầu tư mạo hiểm dành cho các công nghệ tiên tiến ("Quỹ Tương Lai") tại KfW để thúc đẩy thị trường vốn mạo hiểm của Đức. Quỹ Tương Lai kết hợp việc mở rộng cả về số lượng và chất lượng của các chương trình tài trợ hiện có. Nó cũng bao gồm việc phát triển các công cụ mới. Mục tiêu là trước tiên giải quyết tất cả các giai đoạn phát triển của khởi nghiệp với trọng tâm vào việc mở rộng tài trợ tăng trưởng và thứ hai là quan tâm nhiều hơn đến các phân khúc thị trường mà trước đây chưa được bao phủ đủ. Quỹ Tương Lai bao gồm nhiều mô-đun liên kết chặt chẽ nhằm phục vụ như một bộ công cụ.

Các chương trình ERP Start-up Loans và ERP Capital for Start-ups cung cấp một bộ công cụ được thiết kế riêng để cung cấp vốn bên ngoài, mang lại cho các công ty khởi nghiệp và các công ty trẻ số vốn họ cần để khởi động, bắt đầu tăng trưởng và chuyển giao cho thế hệ tiếp theo.

Chương trình ERP Start-up Loan của Bộ Kinh tế cung cấp các khoản vay lãi suất thấp để tài trợ cho các khởi nghiệp thương mại và chuyên nghiệp và các công ty trẻ trong tối đa 3 hoặc 5 năm sau khi khởi động. Chương trình ERP Start-up Loans gồm hai phần: "ERP Start-Up Loan Startgeld" (Tiền Khởi Động) cung cấp tối đa 100.000 euro trong các khoản vay để giúp các khởi nghiệp quy mô nhỏ. "ERP Start-Up Loan Universell" (Toàn Cầu) cung cấp tối đa 25 triệu euro trong các khoản vay cho các khởi nghiệp lớn hơn. 

Từ tháng 10 năm 2018, KfW Capital đã đầu tư vào các quỹ đầu tư mạo hiểm và nợ mạo hiểm của Đức và châu Âu. Mục tiêu là mang lại cho các công ty công nghệ trẻ sáng tạo, phát triển nhanh chóng ở giai đoạn khởi nghiệp và tăng trưởng tại Đức quyền tiếp cận tốt hơn đến vốn mạo hiểm từ các quỹ có vốn lớn. Với sự hỗ trợ từ Quỹ Đặc Biệt ERP khối lượng đầu tư hiện có của KfW sẽ được tăng cường thêm trung bình 200 triệu euro mỗi năm đến năm 2020. KfW Capital là một công ty con đầu tư của KfW Bankengruppe và là một sáng kiến chung của Bộ Kinh tế, Bộ Tài chính và KfW.

Bảo lãnh Các doanh nghiệp nhỏ và vừa thường dựa vào các khoản vay ngân hàng để tài trợ. Đổi lại các ngân hàng yêu cầu tài sản thế chấp điều mà nhiều SME thiếu. Ở đây bảo lãnh từ Chính phủ Liên bang, các bang, các ngân hàng bảo lãnh được hỗ trợ bởi Chính phủ Liên bang và các bang cung cấp một biện pháp khắc phục hiệu quả cho một dự án khả thi mà thiếu tài sản thế chấp. 

Chương trình "Khởi nghiệp trong Khoa học" (EXIST) 

Các cơ sở giáo dục đại học và nghiên cứu là một trong những nguồn quan trọng nhất của các công nghệ mới, sản phẩm và dịch vụ sáng tạo. Chương trình EXIST hợp tác với các tổ chức này để cung cấp một loạt các hỗ trợ cho khởi nghiệp.

Từ năm 1998, Chính phủ Liên bang đã sử dụng chương trình "EXIST" để thúc đẩy các biện pháp truyền đạt văn hóa tự kinh doanh và tăng cường tinh thần doanh nhân tại các cơ sở giáo dục đại học và các tổ chức nghiên cứu phi đại học. Mục tiêu là nâng cao nhận thức, động viên và đào tạo sinh viên, sinh viên tốt nghiệp và các nhà khoa học khởi nghiệp và cung cấp cho họ vốn ban đầu cho giai đoạn hạt giống hoặc khởi nghiệp.

Các khoản tài trợ có sẵn từ chương trình EXIST là một phần của "Chiến lược Công nghệ cao" của Bộ Kinh tế và bao gồm ba trụ cột: "EXIST Start-Up Culture", "EXIST Research Transfer" và "EXIST Start-up Grant". Sự ra mắt của dự án mô hình "EXIST Start-up Germany" cũng đã mở rộng chương trình cho người dân từ các quốc gia khác.

INVEST – Tài trợ cho Vốn Mạo hiểm 

Chương trình "INVEST – Tài trợ cho Vốn Mạo hiểm" giúp các công ty trẻ, sáng tạo tìm kiếm người cung cấp vốn. Các nhà đầu tư thiên thần sẽ được hoàn lại 20% khoản đầu tư của họ miễn thuế nếu họ đầu tư ít nhất 10.000 euro vào các công ty khởi nghiệp. Điều này giảm thiểu rủi ro khi họ đầu tư vào những ý tưởng táo bạo. INVEST cải thiện triển vọng cho các công ty sáng tạo tìm được nhà đầu tư tư nhân. Bằng cách này mọi người đều được hưởng lợi từ sự hỗ trợ của chính phủ. INVEST được thiết kế phù hợp với nhóm mục tiêu và do đó có thể xem xét tốt hơn các đặc điểm riêng biệt của thị trường vốn mạo hiểm tư nhân ở Đức.

Quỹ Khởi nghiệp Công nghệ Cao của Bộ Kinh tế hỗ trợ các công ty khởi nghiệp dựa trên công nghệ và đòi hỏi vốn nhiều. Các công ty khởi nghiệp sáng tạo và dựa trên công nghệ thường rất phức tạp và đòi hỏi vốn nhiều. Ngoài ra chúng có rủi ro thị trường, quản lý và kỹ thuật đặc biệt cao. Nhiều công ty công nghệ trẻ và các công ty khởi nghiệp do đó gặp khó khăn trong việc tìm kiếm tài chính. Vì lý do này Quỹ Khởi nghiệp Công nghệ Cao đã được thành lập vào năm 2005 để đầu tư vốn mạo hiểm vào các công ty công nghệ định hướng mới của Đức và do đó giúp lấp đầy khoảng trống tài chính trong giai đoạn đầu này. 

Ngoài ra, còn có các công cụ khác cho việc tài trợ đổi mới, tăng trưởng và vốn mạo hiểm như Quỹ ERP/EIF Fund of Funds, Quỹ Angels Châu Âu, quỹ coparion mới, Quỹ ERP/EIF Mezzanine Fund of Funds cho Đức, Cơ sở Tăng trưởng ERP/EIF và các Khoản đầu tư Quỹ VC ERP.

Quỹ Micro-Mezzanine Đức nhằm mục đích tăng cường cơ sở vốn chủ sở hữu và do đó tạo ra các khả năng tài chính mới cho các công ty nhỏ và mới.

Nhiều công ty rất nhỏ và khởi nghiệp nhận thấy rằng thiếu vốn chủ sở hữu ngăn cản họ tiếp cận các khoản vay. Để mở ra những khả năng tốt hơn cho các công ty như vậy để tiếp cận tài chính và tăng khả năng chịu rủi ro của họ, Bộ Kinh tế đã thành lập Quỹ Micro-Mezzanine Đức vào năm 2013, đạt tổng cộng 75 triệu euro vào cuối năm 2015 (Quỹ I). Một khoản 153 triệu euro nữa có sẵn cho giai đoạn 2014-2020 (Quỹ II). Công cụ này được đồng tài trợ bởi Quỹ Xã hội Châu Âu (ESF) cung cấp cho các công ty vốn mạo hiểm lên đến 50.000 euro trong thời gian mười năm hoặc lên đến 150.000 euro cho các nhóm mục tiêu đặc biệt. 

Quỹ Cho Vay Vi mô Đức là một công cụ được thiết lập tốt để phân bổ các khoản vay vi mô nhằm đáp ứng nhu cầu tài chính của các công ty nhỏ mà nếu không sẽ không có quyền truy cập vào vay mượn. Quỹ này nhắm đến các công ty khởi nghiệp nhỏ và trẻ, và những người tự kinh doanh và theo đuổi một dự án sáng tạo. Tổng số tiền vay không được vượt quá 20.000 euro.

Tài Trợ Doanh Nghiệp: Hỗ trợ phù hợp cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME)

Để các SME tiếp tục thành công trong tương lai, họ cần có cơ sở tài chính vững chắc. Các chương trình được thiết kế riêng đang hỗ trợ các SME trong các dự án của họ.

KfW Entrepreneur Loan: hỗ trợ đầu tư và vốn lưu động

Trong chương trình KfW Entrepreneur Loan nhóm ngân hàng KfW tài trợ cho các dự án tài chính trung hạn và dài hạn tại Đức và nước ngoài thay mặt cho Bộ Kinh tế. Chương trình này nhắm vào các SME thương mại đã được thành lập và các chuyên gia đã hoạt động trên thị trường ít nhất năm năm.

ERP Regional Aid Programme: hỗ trợ đầu tư tại các khu vực yếu về cơ cấu

Chương trình ERP Regional Programme hỗ trợ các dự án tại các khu vực yếu về cơ cấu. Nó được điều hành bởi nhóm ngân hàng KfW thay mặt cho Bộ Kinh tế. Các khu vực yếu về cơ cấu được định nghĩa là các khu vực hỗ trợ vùng của Đức được xác định trên bản đồ hỗ trợ vùng của Ủy ban Châu Âu như là các khu vực đặc biệt đủ điều kiện ("khu vực C"). Đây là các bang phía đông nước Đức bao gồm Berlin và một số khu vực hỗ trợ phía tây Đức được chọn lọc.

Chương trình ERP Venture Capital Programme được điều hành bởi nhóm ngân hàng KfW thay mặt cho Quỹ Đặc Biệt ERP. Nó hỗ trợ các SME và các công ty đầu tư mạo hiểm. Chương trình này nhắm vào các công ty thương mại ở Đức có doanh thu nhóm lên tới 50 triệu euro (trong những trường hợp đặc biệt lên tới 75 triệu euro) mỗi năm. Một nhà cung cấp vốn đầu tư mạo hiểm cung cấp cho các công ty này vốn đầu tư mạo hiểm mới. Khoản đầu tư tối đa thường là 1,25 triệu euro (lên tới 2,5 triệu euro trong những trường hợp đặc biệt) và có thể được tài trợ lại hoàn toàn.

Các công ty đầu tư SME: hỗ trợ SMEs

Các công ty đầu tư SME (Mittelständische Beteiligungsgesellschaften), được hỗ trợ bảo lãnh nhà nước từ Chính phủ Liên bang và các bang, hoạt động thay mặt cho SMEs. Vốn đầu tư mạo hiểm từ các công ty này tăng cường cơ sở vốn chủ sở hữu của SMEs. Như những nhà cung cấp vốn trung lập, các công ty này hoạt động trên cơ sở liên ngành, dài hạn. Vốn đầu tư mạo hiểm này là một công cụ linh hoạt, thân thiện với SME phù hợp cho hầu hết các lý do cần tài chính. Nó mang lại cho các công ty cạnh tranh phạm vi tài chính để họ có thể phát triển. Thông thường khoản đầu tư được thực hiện dưới dạng vốn cổ phần tiềm ẩn. Trong những trường hợp phù hợp đầu tư mở cũng có thể nhưng chỉ với tỷ lệ cổ phần thiểu số.

Các SME đã được thành lập có thể sử dụng bảo lãnh từ Chính phủ Liên bang, các bang và các ngân hàng bảo lãnh được hỗ trợ bởi Chính phủ Liên bang và các bang theo cùng cách như các công ty khởi nghiệp. 

Đầu tư vào hiệu quả năng lượng và bền vững

Bộ Kinh tế giúp các công ty đầu tư vào hiệu quả năng lượng, ví dụ như bằng cách cung cấp tài trợ để phát triển các sản phẩm hiệu quả năng lượng, đầu tư vào các tòa nhà thương mại hoặc thực hiện quản lý năng lượng hiệu quả. Trang web 

 cung cấp cho các công ty một cái nhìn tổng quan về các hỗ trợ và tư vấn có sẵn.

Tài Trợ Đổi Mới: Nhiều nguồn vốn hơn cho các công ty và khởi nghiệp sáng tạo

Để quản lý các dự án nghiên cứu và phát triển (R&D) phức tạp và nhanh chóng biến ý tưởng thành hiện thực, các công ty trẻ sáng tạo và các công ty khởi nghiệp cần sự hỗ trợ đặc biệt. Bộ Kinh tế và Quỹ Đặc Biệt ERP do bộ quản lý đã thiết lập nhiều công cụ và chương trình khác nhau.

Chương trình Đổi mới Trung tâm cho SMEs (ZIM)

Bộ Kinh tế và Hành động Khí hậu Liên bang đã thiết lập Chương trình Đổi mới Trung tâm để thúc đẩy công việc R&D dựa trên công nghệ hướng tới thị trường trong các SME của Đức. Chương trình này được thiết kế để tăng cường khả năng đổi mới của các công ty và củng cố khả năng cạnh tranh dài hạn của họ.

Dưới ZIM, các công ty và viện nghiên cứu mà họ hợp tác có thể nhận được các khoản tài trợ cho các dự án R&D tham vọng. Tài trợ không bị giới hạn ở bất kỳ lĩnh vực công nghệ cụ thể nào, cũng như không giới hạn các lĩnh vực ứng dụng cụ thể. Ngoài ra từ năm 2018 các ứng dụng cho mạng lưới hợp tác với đối tác nước ngoài có thể được nộp. Việc phê duyệt đơn xin tài trợ phụ thuộc vào mức độ sáng tạo của dự án và khả năng thương mại hóa của kết quả. 

Quỹ Đầu tư ERP/EIF và Quỹ Thiên thần Châu Âu

Quỹ đầu tư được tài trợ chung bởi Quỹ Đầu tư Châu Âu và Quỹ Đặc Biệt ERP đầu tư 2,7 tỷ euro vào các quỹ đầu tư mạo hiểm chủ yếu đầu tư tại Đức. Một phần của nguồn vốn từ Quỹ Đầu tư ERP/EIF với tổng số 270 triệu euro được sử dụng cho Quỹ Thiên thần Châu Âu, được khởi động lại vào năm 2012. Quỹ này đồng tài trợ cho các khoản đầu tư của các nhà đầu tư thiên thần được chọn lọc, có kinh nghiệm và các nhà đầu tư không thuộc tổ chức đầu tư vào các công ty sáng tạo.

Để củng cố thị trường vốn mezzanine ở Đức, Quỹ Đầu tư Châu Âu, Quỹ Đặc Biệt ERP, LfA Förderbank Bayern và 

 đã thiết lập một quỹ chung: Quỹ Mezzanine ERP/EIF cho Đức và sau đó được bổ sung bằng một quỹ thứ hai. Tổng khối lượng của quỹ đầu tư này là 600 triệu euro (tài trợ từ Quỹ Đặc Biệt ERP, EIF, LfA, 

) và nó đầu tư vào các quỹ mezzanine tư nhân chuyên nghiệp chủ yếu đầu tư vào các SME của Đức.

Cơ sở tăng trưởng ERP/EIF là một dự án hợp tác giữa Quỹ Đặc Biệt ERP và Quỹ Đầu tư Châu Âu, bao gồm lĩnh vực vốn mạo hiểm và tài chính mezzanine; nó cung cấp một cách hiệu quả để các công ty đang phát triển nhanh tiếp cận nguồn vốn cần thiết khẩn cấp cho sự tăng trưởng của họ. Quỹ Đặc Biệt ERP và EIF sẽ hợp tác với các nhà đầu tư quỹ mạo hiểm thành công khác trong danh mục đầu tư ERP/EIF để thiết lập các quỹ đồng đầu tư, đầu tư vào các công ty sáng tạo phát triển nhanh. Các công ty này phải có trụ sở hoặc trọng tâm chính của hoạt động kinh doanh tại Đức. Không có hạn chế về lĩnh vực. Khoản đầu tư từ quỹ này sẽ tuân theo các điều khoản giống như khoản đầu tư từ nhà đầu tư tư nhân (pari passu). Công cụ này do đó có hiệu quả đòn bẩy đáng kể.

Quỹ đồng đầu tư “coparion” được thiết lập bởi Quỹ Đặc Biệt ERP và nhóm ngân hàng KfW, cung cấp tài trợ cho các công ty trẻ và sáng tạo với số vốn và điều kiện kinh tế tương tự như nhà đầu tư tư nhân hàng đầu. Điều này làm tăng gấp đôi số vốn được cung cấp. Các SME định hướng công nghệ trong thương mại và công nghiệp có hoạt động chính tại Đức đều có thể đăng ký. Công ty phải đáp ứng các tiêu chí của định nghĩa SME của EU.

Trong bối cảnh đầu tư quỹ mạo hiểm ERP, KfW hoạt động thay mặt cho Quỹ Đặc Biệt ERP (chịu rủi ro) tham gia với ngân sách 400 triệu euro vào các quỹ đầu tư mạo hiểm được chọn lọc ở Đức và Châu Âu. Trọng tâm là hỗ trợ các công ty khởi nghiệp định hướng công nghệ và các công ty trẻ sáng tạo. Công cụ này đặc biệt nhằm vào khoảng trống cung cấp vốn tiếp theo cho các công ty dựa trên công nghệ trẻ trong giai đoạn tăng trưởng.

Chương trình đổi mới ERP của chúng tôi nhắm vào các công ty nhỏ và vừa và những người tự kinh doanh trong lĩnh vực dịch vụ cá nhân. Trọng tâm là hợp tác với các viện nghiên cứu. Ý tưởng ở đây là thúc đẩy đổi mới và nhanh chóng đưa các ứng dụng thực tế mới ra thị trường. Chương trình Đổi mới ERP được quản lý bởi nhóm ngân hàng KfW thay mặt cho Quỹ Đặc Biệt ERP và phục vụ để cung cấp tài chính dài hạn cho nghiên cứu và phát triển gần thị trường của các sản phẩm, quy trình sản xuất và dịch vụ mới, và sự phát triển đáng kể hơn nữa của chúng.

Ngoài ra các công cụ EXIST, Quỹ Khởi nghiệp Công nghệ cao và INVEST cũng tồn tại để tài trợ cho đổi mới.

Tài trợ cho khởi nghiệp, phát triển công ty và đổi mới